很多人会接触到点对点OTC场外交易，这也是骗局高发的领域。即便部分海外平台内嵌OTC板块，交易依然是个人对个人流转资金，内地用户使用微信、支付宝、银行卡完成转账，极易触发银行卡风控冻结，还会面临收到涉案黑钱的风险。私下社群、社交软件里的个人卖币渠道风险更高，没有第三方风控约束，经常出现付款之后收不到币，或者转出比特币收不到钱款的双向诈骗，不存在可靠的纠纷仲裁机制，币圈大量资金损失案例都来源于这类私下交易。
除了直接买卖比特币，市场上还存在不少间接参与的衍生产品，像是比特币挂钩合约、杠杆理财、托管代投等，普通用户需要格外警惕。这类产品大多没有监管背书，很多是平台自制的对赌盘，行情剧烈波动的时候会出现插针、拔网线、限制平仓等情况，杠杆交易还会放大亏损风险。比特币本身价格波动幅度极大，单日涨跌幅度可以达到很高水平，本身就属于极高风险品类，不要抱着稳赚的心态参与，在考虑接触之前，要充分评估自身可以承受全部本金亏损的风险。
无论选择哪类方式，资产自托管是币圈用户需要建立的核心认知，不要把全部资产长期存放在交易平台之中。平台哪怕具备合规牌照，依然存在黑客攻击、经营危机、监管处置等不确定性，大额比特币资产应当转移到硬件冷钱包保存，保管好助记词，不向任何人泄露。同时要反复提醒，内地没有合法买卖比特币的渠道，所有参与行为都不受法律保护，优先远离各类虚拟货币交易炒作，避免财产遭受不必要损失。
