不少新手会搜到境外加密货币交易平台相关信息，误以为注册账号就能正常买币，但境外平台向国内用户提供交易服务同样被监管明令禁止。即便通过特殊方式完成注册登录，出入金环节会直接碰到难题，国内银行、第三方支付机构已经持续对虚拟货币相关资金往来开启风控监测，一旦转账记录被识别关联币圈交易，银行卡、支付账户很可能被临时冻结，需要耗费大量时间配合核查。还有部分用户听信私下点对点场外交易，脱离正规平台和陌生人直接转账换币，这种模式没有任何交易担保，很容易遭遇收款之后对方不放币的骗局，同时交易对手资金如果涉案，买入方账户同样会被牵连。
抛开合规层面的问题，比特币本身的投资风险也远超普通金融产品，市场没有涨跌幅限制，单日价格大幅涨跌属于常态，短线投机亏损概率极高。另外比特币资产安全完全依靠私钥与助记词保管，如果选择链上钱包存储，一旦私钥遗失、泄露，手中比特币将会永久无法找回，不存在挂失重置的办法。市面上大量打着钱包工具、托管理财旗号的项目，不少都是精心包装的骗局，诱导用户导入私钥之后直接转移全部资产，币圈新人缺乏分辨能力，很容易掉入圈套。还有带单老师、社群喊单承诺稳赚收益，引导用户前往不知名小众平台充值买币，大多都是人为操控盘面的虚假平台，最终本金无法提现。
很多投资者存在认知误区，觉得只是个人小额买卖不会产生严重后果，实际上随着链上溯源技术不断完善，虚拟货币资金流向追踪难度持续降低，频繁交易产生流水，有可能被判定为资金流转通道，进而承担相应法律风险。想要避开各类陷阱，首先要摒弃寻找买币渠道的想法，不要轻信网络上所谓的交易教程、内部通道资讯，面对各类币圈投资宣传保持足够警惕。已经持有比特币存量资产的用户，也应当清楚资产交易变现同样存在风险，谨慎对待后续任何转出、出售操作。普通理财需求可以选择国内监管认可的正规理财产品，不要被加密资产短期行情炒作吸引盲目入场。
