加密货币发展初期，许多人认为诈骗是创新必然付出的代价，项目跑路或退出诈骗仅限于互联网上不受监管的角落里的少数不法分子。
但多年过去，ZachXBT 等独立调查记者逐渐揭露了一个令人不安的真相：加密货币诈骗早已全球化。
仅 2022 年至 2025 年间，ZachXBT 就记录了 118 起不同类型的金融欺诈案件，从数百万美元规模的 NFT 跑路案到复杂的跨链洗钱网络。他的调查报告揭露了各大洲的诈骗分子：既有硅谷网红背书的 Memecoin 项目方，也有孟买的 Telegram 诈骗团伙，以及伊斯坦布尔的拉盘砸盘团伙。
数据所呈现的一致性令人震惊：没有任何一个国家或地区能够免受诈骗者的侵害。
地区性诈骗犯的迷思
社交平台 X 近期新增的地理位置显示功能，本意是提升透明度，却引发了仇外情绪相关的讨论。
许多用户开始根据账户的原籍国攻击他人，尤其针对印度、尼日利亚和俄罗斯相关账户，将这些国家的全体民众贴上诈骗的标签。
但 ZachXBT 的调查却讲述了截然不同的故事。以下是 ZachXBT 过去三年调查数据的简要总结：
在 118 起已核实的诈骗案件中：
· 约 41% 源自亚洲（印度、中国、东南亚）
· 约 28% 源自北美
· 约 15% 源自欧洲
· 约 10% 涉及非洲
· 约 6% 因混币器或隐私币无法追踪，身份匿名
这 118 份报告中诈骗分子的地区分布同样值得关注：
数据所揭示的并非某个问题地区，而是全球范围内共同存在的道德缺失。
上述数据揭露了一个线上讨论中常被忽视的关键事实：尽管非洲人（尤其是尼日利亚人）频繁且不公地被贴上加密货币诈骗的标签，但现实情况却截然相反。
这表明，加密货币诈骗并非局限于某个地区，而是一个跨越国界、语言和文化的全球性问题。
从宏观角度审视加密货币诈骗
1）2025 年 1 月至 2025 年 6 月期间，每位受害者被盗金额最高的国家
对于那些盲目指责尼日利亚或印度的人来说，第一张图表足以令人震惊。单个受害者平均被盗金额最高的 10 个国家为：
· 阿联酋——约 7.8 万美元
· 美国——约 7.7 万美元
· 智利——约 5.2 万美元
· 印度——约 5.1 万美元
· 立陶宛——约 3.8 万美元
· 日本——约 2.6 万美元
· 伊朗——约 2.5 万美元
· 以色列——约 1.2 万美元
· 挪威——约 1.2 万美元
· 德国——约 1.1 万美元
注意到了吗？尼日利亚根本不在这份榜单上，而阿联酋、美国、欧洲多国、亚洲多国则赫然在列。
如果那些刻板印象属实，这份榜单的榜首理应是尼日利亚或印度，但事实并非如此。
2）全球钱包受害情况地图（2022-2025 年）
当我们将视角扩大到全球受害者总数时，地理分布就更加清晰了。受害者遍布北美、南美、欧洲、中东和北非以及亚洲。
受害人数较多的地区包括：西欧和东欧、北美、亚洲部分地区、中东和北非。
那么非洲呢？与欧洲、美洲和亚洲相比，非洲的受害钱包总数要少得多。这并非我的主观判断，而是地图所呈现的客观事实。
3）加密货币诈骗受害者增长最快的地区（2024 年 - 2025 年同比）
第三张图展示了诈骗增长最为迅猛的地区，各地区受害者同比增长率为：
· 东欧——约 380%
· 中东和北非——约 300%
· 中亚 / 南亚及大洋洲——约 270%
· 北美——约 230%
· 拉丁美洲——约 200%
· 亚太地区——约 140%
· 欧洲（整体）——约 120%
· 撒哈拉以南非洲——约 100%
再次强调，非洲的增长率排名垫底。与此同时：
· 欧洲和中东和北非地区的受害者增长全球领先
· 北美和拉丁美洲紧随其后
· 亚太地区和印度所在区域处于中等水平
· 非洲是整个数据集中受影响最小的地区
如果尼日利亚是全球诈骗中心，非洲绝不会在这份排名中垫底。
真相是：加密货币诈骗不是尼日利亚或印度的问题，而是全球性问题。
数据彻底粉碎了刻板印象：
· 单受害者被盗金额最高的国家并非非洲或印度国家
· 诈骗增长最快的地区并非非洲或印度所在区域
· 非洲的受害者同比增长率最低
那么，为什么尼日利亚人和印度人会被不公地贴上诈骗标签？因为人们往往凭情绪判断，而非依据证据；因为某个地区一起 病毒式骗局，就会成为 2 亿人的集体标签，网络偏见的传播速度远比真相更快。
根据数据：
· 尼日利亚并非高损失国家之一。
· 非洲诈骗受害者人数增幅最低。
· 欧洲和北美的统计数据更糟糕。
· 阿联酋和印度等亚洲地区面临着价值极高的盗窃案。
如果某个地区的骗子最多，那么该地区的受害情况也会很严重（骗子会在他们熟悉的地方作案）。但非洲和印度完全没有呈现出这种模式。
如果尼日利亚人和印度人也像其他人那样以偏概全，他们完全可以将矛头指向欧洲、美国、南美洲、中东和北非。
但他们没有这样做，因为负责任的人都明白：诈骗犯无处不在——存在于每个种族、每个地区、每个国家；诈骗受害者也遍布全球；没有任何一个族群应该因为少数罪犯的行为而被贴标签。
ZachXBT 的调查同样揭露了美国 YouTube 博主、欧洲 DeFi 开发者和亚洲营销集团的诈骗行为。加密货币诈骗并非由国籍决定，而是不受约束的匿名性、贪婪以及监管漠视共同作用的结果。
我们如何做得更好？
加密货币要走向成熟，不仅需要监管，更需要集体层面的道德重塑。具体可从以下方面着手：
· 以透明度取代国籍偏见：要求项目创始人进行公开审计、完成 KYC 和链上信息披露，而非根据国籍妄下判断。
· 支持调查性新闻：像 ZachXBT 这样的调查者以及小型侦探社区，已经帮助避免了数百万美元的潜在损失。我们应传播他们的工作成果，而非民族主义噪音。
· 时刻保持谨慎：在证明项目可靠之前，将每个项目都视为潜在诈骗。
· 举报而非嘲讽：发现可疑账户时，利用验证渠道或举报资源，而非传播仇恨。
小结
加密货币诞生于去中心化和自由的理想，但在缺乏问责机制的情况下，这些理想已被扭曲为全球性的剥削工具。每个地区都有诈骗犯，每个地区也都有受害者。让我们停止链上仇外情绪。
