依据国内多部门联合出台的监管文件，比特币、泰达币、以太坊等各类虚拟货币不具备法定货币地位，境内任何机构、平台不得开展法币与虚拟币兑换、虚拟币撮合交易等业务。境外虚拟货币交易所通过网络向国内用户开放充值、交易通道，同样被划定为非法服务，平台本身不受国内监管约束，平台资产、用户资金没有任何兜底保障。不少用户轻信境外平台宣传，通过银行卡、第三方支付充值购买虚拟币，后续极易出现账户冻结、平台限制提现、平台卷款跑路等问题，多地公安部门披露过涉案数亿的虚假虚拟币交易平台案件，投资者投入的资金基本难以追回。除此之外，私下线下场外兑换虚拟币的模式风险更高，交易过程没有平台监管，对方可能直接卷走转账资金，部分交易资金还会牵扯电信诈骗、跨境赌博赃款，参与交易的用户银行卡会被警方冻结，情节严重者还会涉嫌洗钱、非法经营等刑事犯罪，承担相应法律责任。
很多币圈新手会被网络社群、短视频里的投资导师诱导，下载不知名小众虚拟币交易软件，这类平台大多是犯罪分子搭建的虚假系统，后台可以随意篡改币价、限制提现。平台前期会小额返利博取信任，等用户大额投入资金后，直接关闭提现通道、注销平台服务器，受害者维权无门。即便部分用户选择知名度较高的境外大型交易所，也无法规避核心风险，这类平台不受国内金融监管，平台运营主体位于海外，一旦出现经营危机、挪用用户资产、合规查封等情况，国内用户没有申诉、理赔渠道，此前已有多家境外大型交易所出现资产暴雷，大量国内投资者资产无法取出。同时，通过银行卡出入金交易虚拟币，会触碰银行风控系统，频繁的大额转账会直接触发账户冻结，解冻流程繁琐，还会留下金融风险记录，影响个人征信与后续信贷业务办理。
从资产安全角度来说，虚拟货币本身价格波动剧烈，没有实物价值与信用背书，单日涨跌幅度可达百分之几十，本身就具备极高投资风险，再叠加非法交易渠道带来的资金、法律双重隐患，不存在所谓“安全购买渠道”。市面上流传的钱包点对点交易、中介代买、海外账户代充值等方式，全部游走在法律红线之上，中介很可能截留资金，点对点转账没有交易担保，一旦产生交易纠纷，监管部门、法院均不会受理相关诉求。监管部门多次发布风险提示，明确参与虚拟货币交易产生的全部损失由参与者自行承担，不存在任何官方认可、安全合规的购买途径，普通用户应当彻底摒弃买卖虚拟货币的想法，远离各类虚拟货币投资炒作宣传。
