国内多部门多次出台监管文件明确界定比特币仅为虚拟商品，不具备法定货币属性，任何搭建交易平台、撮合场外私下买卖、境外平台面向内地用户提供充值交易等行为都会被依法查处。不少用户会通过网络搜索境外交易平台、线下私下转账OTC承兑商、社交群组点对点交易等方式尝试购入比特币，这类路径全部触碰监管红线。通过境外平台操作需要借助非常规网络工具访问，本身违反网络管理相关规定，平台没有国内监管机构约束，资金充值、提现全程不受第三方托管，频繁出现平台卷款跑路、账户冻结、资产被盗等情况，一旦出现资金损失，没有正规维权渠道。私下场外交易更容易遭遇电信诈骗、洗钱牵连，转账之后对方失联、收到涉案资金导致银行卡被公安冻结的案例常年大量出现，参与交易的个人也需要承担相应法律责任。
比特币本身价格波动幅度极大，单日涨跌幅度可以达到三成以上，不存在稳定收益保障，很多投机者在行情波动中出现大额亏损。同时其交易具备匿名、跨境流转特征，容易被不法分子用于赃款洗白、跨境非法资金转移等违法活动，普通用户参与交易时，账户、银行卡流水会被风控系统识别，一旦和涉案资金产生往来，会被认定为涉嫌帮助信息网络犯罪活动，面临账户限制、行政处罚，情节严重还会承担刑事责任。各大银行、支付机构都会持续监测虚拟货币相关资金流水，只要转账备注、收款对象涉及虚拟货币交易，会直接限制账户支付、转账功能。
如果希望布局区块链相关产业，存在完全合规的替代路径，无需接触比特币这类虚拟货币。境内证券市场可以选择主营区块链技术研发、数据安全、分布式硬件制造的上市企业；符合跨境投资资质的用户，可通过合规港股通、境外持牌券商参与合规地区获批的比特币现货ETF产品，这类产品仅追踪资产价格，不直接持有、交易比特币，全程处于金融监管框架内，资金、交易行为均有法律保障。普通用户不要轻信网络上“低门槛、高回报”的购币宣传，各类短视频、论坛推广的交易渠道大多为违规黑平台，背后暗藏多层资金陷阱，投入资金很难顺利取出。
