市面上能够搜索到的虚拟货币交易平台基本都属于境外平台，这类平台即便在海外部分地区持有相关经营资质，通过网络向内地居民开放交易服务，依然违反国内监管要求。很多交易者依靠网络工具访问境外交易所，通过OTC场外交易完成法币和虚拟货币互换，这条资金链路隐藏着多重风险。场外交易对手身份无法核实，极易收到涉诈、涉赌的涉案资金，直接导致个人银行卡被银行冻结，严重时会被公安机关调查。同时境外平台不受国内金融机构监管，没有第三方资金托管机制，平台单方面封禁账户、限制提币、运营倒闭卷走用户资产的案例长期存在，内地用户想要跨国维权，成本极高且成功概率极低。
还有一部分交易者会选择点对点链上钱包转账交易，脱离交易所直接和个人完成虚拟货币划转，不少人误以为这种方式更加隐蔽安全，实际风险并没有降低。链上交易记录永久保存在区块链网络，资金流转轨迹可被追溯，同样容易接触涉案资金，卷入洗钱相关风险。除此之外，网络中大量散布不知名小众交易平台、社群内部交易渠道，绝大多数属于黑平台，后台行情能够人为操控，充值之后无法正常提币，专门针对新手投资者实施诈骗。各类打着低手续费、高返利、保本收益噱头的交易渠道，基本都是吸引用户投入资金的陷阱。
需要理性认清虚拟货币本身的投资特性，其价格波动剧烈，缺乏实际价值支撑，市场充斥坐庄、虚假拉盘、空气币传销等乱象。监管部门持续整治虚拟货币炒作活动，各大银行、支付机构不断加强对涉虚拟货币资金往来的监测拦截。不要轻信网络博主、社群中介推荐的各类交易渠道，不要随意下载陌生交易软件，不要向陌生个人账户、海外账户转账用于虚拟货币买卖。对于普通投资者而言，远离虚拟货币交易，才是规避财产损失、防范法律风险最稳妥的方式。
