个人投资者需要满足在申请权限开通前的20个交易日内，证券账户和资金账户内的资产日均不低于人民币50万元。这并非要求账户余额时刻保持在50万元而是一个关于日均值的计算概念。这意味着，如果你的账户在20个交易日内累计总资产达到1000万元，那么日均值便是50万元，完全符合门槛要求。该资产范围广泛，包括账户内的现金、持有的股票、基金、债券等证券类资产的市值，但不包含通过融资融券业务融入的资金或证券。这一机制为投资者提供了灵活调配资金以满足条件的空间。
除了核心的资金要求，开通北交所交易权限还必须满足另一项硬性条件，即具备24个月以上的证券交易经验。这一时限的计算起点是投资者名下账户首次发生股票交易（包括A股、B股、ETF等）的日期。北交所设立这两项条件的根本目的，在于构建一道合格投资者防线，确保市场参与者具备相应的风险认知与承受能力，从而与北交所服务创新型中小企业的市场定位及股票的高波动性特征相匹配。对于机构投资者而言，则不受此个人资产门槛的限制。
整个操作已高度线上化和便捷化。投资者只需登录已开立证券账户的券商官方应用程序，在业务办理专区通常能找到北交所权限开通入口。系统会自动校验投资者是否满足20个交易日日均资产50万元和24个月交易经验两大条件。投资者需要在线完成风险承受能力评估，且测评结果需达到积极型或激进型等级，并通过关于北交所业务规则的基础知识测试。提交申请后，券商审核通常在1至3个工作日内完成，权限开通后即时或次日即可生效。
监管为成熟投资者提供了便捷开通的特别通道。对于已经具备上海证券交易所科创板交易权限的投资者，在申请开通北交所权限时，可豁免前述关于50万元日均资产及24个月交易经验的审核，只要其风险测评结果匹配，即可直接开通，这大大简化了流程。投资者可以同时在不同的证券公司开立北交所账户，每家券商限开一个，这在参与北交所独特的现金申购、比例配售的新股发行机制时，为资金管理和申购策略提供了一定的灵活性。
