加密货币确实存在赚钱的案例，但对于绝大多数普通参与者而言，长期稳定盈利很难实现，网络流传的暴富故事大多属于幸存者偏差，不能代表市场普遍情况。市场内少数能够持续获利的群体，往往具备信息优势、成熟交易体系与严格风控，普通人单纯依靠跟风入场，大概率面临本金亏损。
很多新手容易混淆账面浮盈与实际落袋收益，这也是币圈非常普遍的误区。加密市场全天候交易，不存在涨跌幅限制，单日价格大幅波动十分常见。不少投资者在牛市行情中看到账户数字上涨，便认定炒币可以轻松赚钱，随即加大投入甚至启用杠杆。一旦行情反转，来不及止盈的交易者会快速吞噬全部利润，严重时本金大幅缩水。市面上大量晒单分享盈利截图的用户，很少公开自己亏损的交易记录，只展示成功案例很容易营造人人都能获利的虚假氛围。
普通散户想要在加密市场盈利，还需要直面天然的信息不对称风险。项目方、机构大户能够提前获取消息，在行情拉升前布局、热度高点出货；散户获取信息大多来自社群、短视频博主、小道消息，往往在行情末端追高接盘。层出不穷的山寨币种、meme币常常借助短期热度拉盘，热度消退后价格持续暴跌，缺乏底层技术与长期生态支撑，盲目参与这类币种博弈，亏损概率极高。除此之外，各类资金盘、虚假交易所、带单老师骗局混杂在行业内，一部分参与者没有亏损在行情波动，而是直接遭遇资金被骗、平台跑路。
杠杆交易是阻碍散户盈利的重要因素，也是大量本金清零事件的核心诱因。很多平台开放数十倍高杠杆，放大收益预期的同时，极大压缩交易容错空间。正常范围的短期价格震荡，就有可能触发强制平仓。大量数据显示，参与合约杠杆交易的普通投资者亏损比例远高于现货交易者，不少人短期尝到小额盈利甜头后持续加大杠杆，最终一次极端行情就造成资金彻底清零。
