限制范围覆盖加密货币全链条商业行为。无论是搭建线上交易平台、运营场外OTC撮合渠道，还是社群推广代币、提供行情分析、代客交易、开展合约杠杆交易，都属于监管整治范畴。国内各大银行、第三方支付机构按照要求，持续监测涉加密货币资金流水，一旦发现资金流向虚拟货币交易渠道，相关账户可能被限制交易、临时冻结。同时监管规则明确，境外加密货币交易所不允许通过中文社群、境内代理等渠道向国内居民提供交易服务，各类绕道参与交易的方式，同样处在监管排查范围内。
很多币圈投资者关心个人点对点转让加密货币如何界定风险。政策没有一刀切禁止个人之间少量资产流转，但这类交易不受法律保护。如果交易双方发生资金纠纷、一方违约，向法院提起诉讼很难获得支持，产生的财产损失基本由参与者自行承担。另外，点对点交易极易接触涉诈、涉赌资金，一旦资金来源存在问题，交易者有可能被动卷入洗钱相关案件，面临账户冻结、配合调查等麻烦，这也是近年来普通投资者频繁遇到的现实问题。
放眼全球市场，各国对于加密货币交易的监管标准并不统一，部分海外地区出台法规设立准入牌照，允许持牌机构开展加密资产交易业务。需要注意属地监管差异，海外平台合规不等于面向国内用户开展服务合法。国内居民如果借助网络工具访问境外交易平台参与买卖，脱离国内监管体系保护，平台关停、盗币、平台限制提现等问题发生后，跨境维权流程繁琐，维权成本极高，很难追回损失。市场频繁出现各类打着“合规通道”“内地可正常出入金”宣传的中介渠道，大多存在诈骗隐患。
普通投资者应当理性认清加密货币价格波动剧烈、缺乏价值支撑的特点，不要轻信高收益投资宣传。想要规避风险，尽量远离各类加密货币买卖、兑换活动，不要参与场外交易、资金转账出入金，保护自身资金安全。充分认清政策红线，才能避免因为概念混淆，造成不必要的财产损失。
