境内严禁任何机构和个人搭建平台提供加密货币买卖中介、定价撮合服务，境外加密货币交易所面向国内居民开放交易渠道同样被认定为违规行为。不少投资者选择场外OTC渠道完成法币与加密货币兑换，这类点对点交易看似避开平台监管，实则是近年资金风险高发区域。场外交易资金流转容易接触涉案资金，一旦收款账户流入诈骗、赌博、洗钱赃款，银行卡会被公安机关冻结，部分交易者还会因不明资金来源涉嫌相关刑事犯罪。与此同时，所有银行、第三方支付机构按照监管要求，持续监测涉加密货币资金流水，一旦识别相关交易，会限制账户转账功能。
参与加密货币买卖还要直面交易本身的金融风险，加密货币市场没有涨跌停限制，价格受舆论、巨鲸操盘、平台政策影响剧烈波动，单日大幅涨跌十分常见。市场充斥大量无实际价值的山寨币、空气币，项目方随意增发、撤资跑路事件层出不穷。和证券、基金等正规投资品类不同，加密货币交易不存在投资者保护机制，境外交易平台不受国内监管，平台随意封禁账户、挪用用户资产、单方面调整交易规则缺乏有效约束，如果遭遇盗币、平台跑路、交易对手欺诈，当事人向司法机关主张权益很难得到支持，产生的经济损失基本需要自行承担。
当下币圈不断涌现出新概念包装的交易模式，Web3.0、AI量化机器人、RWA资产代币理财、高息稳定币质押等宣传层出不穷，本质依旧是引导用户参与加密货币买卖炒作。很多社群导师以稳定盈利、低风险高回报吸引新人入场，背后大多是资金盘骗局，利用新进参与者本金兑付前期收益，当新增资金枯竭之后骗局随即崩塌。监管部门持续开展常态化整治，清理炒作加密货币的自媒体社群、打击代投、喊单、量化托管等衍生服务，以此切断加密货币交易宣传渠道，减少普通投资者被诱导参与买卖的可能性。
