目前币圈用户常用的交易所OTC点对点提现模式，是当下参与者尝试变现最普遍的方式，但该路径风险极高。操作逻辑是用户在境外平台卖出持有的比特币、泰达币等币种，由平台入驻商家通过个人银行卡向用户划转人民币，平台仅做交易担保，但即便经过平台实名认证的商家，也无法完全规避资金来源问题，不少不法商家混杂电信诈骗、网络赌博衍生的涉案赃款进行付款，收款方一旦收到黑钱，名下银行卡极易被公安部门紧急止付、司法冻结，少则冻结数月无法取现，严重时账户内资金被依法划扣。实操中还有部分商家以高于市场价收币为诱饵，诱导用户私下脱离平台转账放币，这类脱离平台风控的私下OTC，没有交易订单留存，后续遭遇冻卡想要举证说明资金来源难度极大，维权基本没有法律支撑。
除平台OTC外，线下现金交割、地下钱庄跨境换汇、熟人代提现是币圈另外三类小众提现方式，也是监管重点打击的违规操作。线下现金交易约定面对面一手交币一手结现，看似避开银行卡风控，却存在被抢劫、假币交易、对方使用涉案赃款现金的问题，一旦牵扯涉案资金，交易者会被牵连立案调查；地下钱庄借助境外账户拆分资金换汇提现，违背我国外汇管理相关规定，属于非法跨境资金转移，不仅提现资金随时被外汇监管拦截，参与人员还可能涉嫌非法经营、洗钱相关罪名；依托熟人、居间中介代提现，中介大多没有相关资质，容易出现卷币跑路、截留盈利的情况，且中间人资金链路繁杂，只要任一环节资金涉诈，牵连整条提现链条全部账户受限。同时需要注意，频繁分拆小额多笔提现、单日多账户轮流入账等拆分流水规避银行风控的操作，会被银行反洗钱系统标记，加速银行卡风控预警。
从财产保障角度来说，即便侥幸完成提现到账，后续依旧暗藏隐性风险。我国现行法律不保护虚拟货币炒作产生的交易收益，交易双方发生提现纠纷、商家恶意违约少付钱款时，当事人向法院起诉维权无法获得法律支持。另外随着税务与金融数据协同监管逐步完善，大额、高频的不明来源入账会被税务系统重点筛查，若相关资金被认定为违规投资收益，还会面临税务核查整改。很多新手用户轻信小众野鸡交易所宣称的一键提现、极速出金服务，这类无合规资质的平台本身就存在平台卷款跑路、随意封禁账户的问题，账面盈利只是平台后台数字，根本无法实际转出变现，最终落得本金和收益全部亏损的结局。
