加杠杆后的利润不能只简单用价格涨跌幅乘以杠杆倍数得出，真实到手利润，需要扣除手续费、资金费用等各项成本，同时区分浮动盈亏和平仓后已实现利润，做多与做空的计算逻辑完全相反，杠杆放大收益的同时也同步放大亏损风险。很多新手会直接拿行情涨幅乘杠杆当做最终收益，这种算法只适用于理想无成本环境，实际交易结果往往会和页面预估数值出现偏差，理解完整计算逻辑，才能看懂账户真实收益情况。
U本位杠杆交易中，做多仓位基础浮动利润，等于平仓价减去开仓价，再乘以持仓数量；做空仓位则是开仓价减去平仓价，乘以持仓数量，这里的持仓名义价值等于保证金乘以杠杆倍数。举个简单例子，保证金1000USDT，选用10倍杠杆，名义仓位就是10000USDT，币种价格上涨5%，仓位浮动利润就是500USDT，保证金收益率达到50%，如果价格反向下跌5%，保证金就会直接亏损50%。需要注意，页面展示的未实现盈亏大多按照标记价格运算，并非盘面成交价格，所以持仓时看到的盈利数字不等于平仓到手的实际利润。
拿到最终实际利润，必须减去交易过程里产生的各类开销，主要包含开仓手续费、平仓手续费，持仓跨结算周期还会产生资金费用，部分平台出现强平情形还会收取强平处置费。完整的已实现利润公式，就是基础浮动利润减去全部手续费，再减去累计资金费用。资金费用并非平台收取的手续费，是多空交易者之间互相结算的费用，持仓时间越长，这一笔开销对利润侵蚀越明显，不少交易者明明仓位浮盈，平仓之后却变成小幅亏损，大多就是资金费用叠加手续费共同造成的结果。另外现货杠杆与合约杠杆计算框架大体一致，但现货杠杆不存在资金费率，会产生借贷利息，计算利润时要把借贷利息扣除。
计算杠杆利润的时候，也不能忽略爆仓对结果带来的影响，一旦价格触及强平价位，仓位会被系统强制平仓，无论后续行情怎么反弹，这笔交易的亏损就已经锁定，最大亏损上限就是投入的保证金。杠杆倍数越高，允许的反向波动空间就越小，20倍杠杆行情反向波动百分之几就会触发强平。全仓模式下，账户全部权益都会作为风险保证金，一单亏损会消耗账户其余资金，逐仓模式只消耗该仓位的保证金，两种模式同样行情下最终利润、亏损结果会截然不同，开仓前应当分清账户使用的保证金模式，避免误判收益预期。
