北交所的交易门槛对于个人投资者而言，核心要求是开通权限前20个交易日证券账户和资金账户的日均资产不低于50万元人民币，且具备24个月以上的证券交易经验。这意味着，投资者不仅需要有相应的资金实力来覆盖潜在的股价波动风险，还需要拥有至少两年的市场参与阅历，以培养基本的风险识别和判断能力。这一门槛设计筛选出具备一定风险承受能力和市场认知的投资者，从而在服务创新型中小企业的维护市场的整体稳定运行。
资金门槛的具体计算方式需要投资者特别注意，它指的是申请开通权限之前的20个交易日内，账户资产价值的日平均值需达到50万元。这里的资产范围包括持有的股票、基金、理财产品等证券类资产，但不包含通过融资融券业务融入的资金与证券。投资者的年龄也需在18周岁至70周岁之间，若年龄不在这个区间则需要前往券商营业部进行现场办理。满足了基本的资金和交易经验条件后，投资者还必须在券商的风险测评中达到积极型或激进型等级，通常对应的是C4及以上级别，以确保其风险偏好与北交所市场的高波动特性相匹配。
在满足所有条件后，开通北交所交易权限的流程已高度便捷化，绝大多数证券公司都支持通过其官方手机应用在线办理。投资者只需登录APP，在业务办理板块中找到北交所交易权限开通入口，随后系统会自动校验资产条件与交易经验，投资者按要求完成知识测评问卷、风险揭示并电子签署相关协议即可提交申请。审核通常在一至两个工作日内完成，权限开通后即可参与北交所股票的买卖及新股申购。对于此前已开通新三板精选层交易权限的投资者，其权限将自动平移至北交所，无需重复操作。
投资者在进入北交所市场前，必须透彻理解其有别于主板市场的特殊交易规则。在涨跌幅限制上，北交所股票上市首日不设涨跌幅限制，但设有盘中临时停牌机制，当股价较开盘价涨跌达到或超过30%、60%时，将各停牌10分钟。从第二个交易日起，涨跌幅限制设置为30%，这远高于沪深主板10%的限制，意味着更大的潜在收益与风险。在交易申报上，买卖股票的最低申报数量为100股，并且可以1股为单位递增，卖出时余额不足100股的部分必须一次性申报卖出。交易时间与A股保持一致，实行T+1的交收制度。
