不少投资者会选择境外中心化交易所开展交易，这类平台在部分海外地区拥有当地牌照，但牌照效力无法延伸至国内用户。境外平台不受到国内金融监管约束，平台运营方、资产托管规则不受国内法律管控，一旦出现平台风控失效、团队卷款跑路、账户无端限制提现等情况，国内投资者缺少有效的维权渠道。同时，多数境外交易所明令禁止内地居民注册使用，借助各类工具访问平台本身存在合规隐患，出入金依赖场外个人转账，很容易接触涉案资金，引发银行卡冻结，极端情形下还会牵连刑事调查。
去中心化链上交易成为一部分投资者青睐的方式，通过独立加密钱包连接链上协议完成币币互换，全程不需要第三方平台托管资产。这种模式虽然能够避开中心化平台的运营风险，但门槛显著更高，私钥保管、合约授权、跨链转账等操作存在大量技术陷阱，钓鱼合约、恶意授权、转账地址输入错误，都会造成资产永久损失。更关键的一点，链上交易只能完成虚拟货币之间互换，如果想要完成法币与虚拟货币的转换，依旧离不开场外交易，无法绕开资金链路带来的冻结风险。
场外点对点交易是当下流通最广的出入金方式，买卖双方私下完成资金转账与虚拟货币划转，也是监管重点监测的资金通道。市面上大量涉赌、诈骗赃款借助场外交易流转，普通交易者很难甄别交易对手资金来源，一旦收款账户流入涉案资金，银行卡会被公安机关冻结，解冻流程漫长繁琐。另外，长期、高频次从事场外兑换业务会被认定为经营性活动，触碰非法金融相关红线，仅偶尔少量的个人资产互换，风险相对更低，但依旧没有任何法律保障。
长期来看全球各国对虚拟货币监管分化会持续加剧，部分地区完善虚拟资产牌照制度，还有不少国家持续限制相关交易。对于身处国内的投资者，最稳妥的选择是远离虚拟货币交易；如果依然计划参与，只能使用完全独立的闲置资金，拒绝使用杠杆，分开保管钱包私钥，完整留存全部交易记录，降低各类突发风险带来的损失。同时不要轻信各类社群宣称的安全交易渠道，大部分所谓稳赚方案、资金通道，本质都是诈骗陷阱。
