海外合规地区存在持牌中心化交易所，当地居民可以依托本地银行账户完成法币充值，进行比特币交易，但这类平台禁止面向国内用户开展服务。国内居民如果通过翻墙、借用他人海外账户等方式注册海外平台参与交易，不仅违反网络管理以及外汇相关规定，资金链路极易被银行风控系统识别，进而引发银行卡限制非柜面交易、冻结等状况。与此同时，市面上大量仿冒交易所、不知名小型交易平台层出不穷，平台运营主体信息模糊，经常出现限制提币、后台操纵行情等情况，也是币圈资金被骗的高发区域，新手很难分辨平台真伪。
还有一部分人群会尝试点对点私下交易、场外个人兑换比特币，这类方式风险更加突出。私下交易没有第三方机制约束，转账之后对方拒绝划转比特币、收到虚假转账凭证的诈骗案例十分普遍。即便借助软件撮合的场外交易模式，资金往来同样会留下记录，一旦交易资金牵扯赃款，交易者会被动卷入刑事案件。另外去中心化兑换工具仅支持币币互换，无法直接使用法币购入比特币，不少不法分子打着去中心化交易的噱头搭建钓鱼站点，诱导用户导入钱包助记词，直接盗取钱包内全部资产。
比特币本身价格波动剧烈，叠加各类交易渠道自带政策风险、诈骗风险、资金风控风险，普通参与者很难规避多重隐患。不少投资者只关注价格涨跌，忽略交易渠道背后的法律与财产安全问题，最终不仅投资出现亏损，还面临账户受限、财产无法追回等麻烦。理性看待比特币的投资炒作属性，远离一切虚拟货币交易活动，才是保护自身资产的关键，不要轻信网络上所谓稳定交易渠道、安全场外商家等宣传话术。
