市面上流传的虚拟币交易模式主要分为中心化交易所交易、去中心化钱包交易以及场外点对点交易三类。中心化交易所依靠平台撮合订单，分为法币兑换币、币币交易、合约交易，境内居民访问境外交易所参与交易同样属于违规行为；去中心化交易依托区块链钱包，不需要中间平台，依靠智能合约完成兑换，操作门槛更高，容易出现转账地址填写错误、授权盗币等事故；场外点对点交易是个人之间直接互换资金与虚拟资产，也是当前诈骗高发的形式，交易双方很难核实对方资金来源。
很多新手想要通过点对点方式完成虚拟币买卖，完整流程包含账号注册、身份核验、下单转账、资产确认几个环节，但其中隐藏大量风险。下单转账时，收款账户资金一旦涉及诈骗、洗钱等案件，转账人的银行卡会被公安部门冻结，解冻流程繁琐且耗时。同时各类非官方社群、私域商家发布的低价买卖信息大多是骗局，骗子会以保证金、解冻费等名目持续索要资金，受害者维权取证难度极大，法院通常不会支持虚拟货币交易相关的资金诉求。
虚拟货币市场没有涨跌停限制，价格波动幅度极大，再加上缺少监管约束，市场操纵、虚假项目层出不穷。不少交易者抱着投机心态入场，盲目参与合约、短线交易，短时间内面临大幅亏损。除此之外，钓鱼网站、虚假钱包APP、虚假空投活动持续泛滥，一旦导入私钥或者授权资产，钱包内全部虚拟资产会被直接转移，这类被盗资产在区块链上追踪难度很高，很难追回损失。
普通投资者应当远离虚拟货币炒作，选择持牌金融机构推出的正规理财产品，保护自身资金安全，不要抱有侥幸心理参与各类虚拟货币兑换、买卖活动，避免陷入资金与法律双重风险。
