个人投资者参与北交所交易，常规准入条件为开通权限前20个交易日证券账户日均自有资产不低于50万元，同时具备24个月证券交易经验，搭配对应的风险测评、知识测试与风险协议签署，机构投资者不设置资金门槛。不少市场参与者容易混淆北交所与加密市场规则，需要明确二者监管体系完全独立，北交所属于国内正规证券交易市场，准入标准受到监管统一约束，不存在变通渠道，所有条件必须同时满足才能开通交易权限。
针对个人投资者的资产核算有着清晰界定，统计范围包含账户现金、A股、场内基金、债券、国债逆回购等自有证券资产，融资融券借入的资金与证券不计入统计，不同券商账户资产无法合并计算。需要注意，资产标准为20个交易日收盘资产的平均值，不需要每日账户资金维持50万，权限开通之后资金可以正常转出。短期大额资金快进快出容易触发券商人工复核，单纯依靠临时转账冲资产，大概率无法顺利完成权限开通。交易经验以投资者首笔A股成交记录作为起点，仅参与理财、逆回购申购不能算作有效交易经历。
除资产与交易经验两大硬性指标外，投资者适当性相关要求同样不能忽略。投资者风险测评结果需要达到C4积极型及以上，风险等级偏低的用户需要重新完成测评；还要参与北交所专项知识测评，达到合格分数线，并且签署专属风险揭示书。市场存在一项便捷政策，已经正常开通科创板交易权限的投资者，可以直接豁免资产与交易经验双重核验，仅补齐风险测评、知识测试以及相关协议，就能开通北交所权限，这也是多数成熟投资者选择的方式。
机构投资者准入规则和个人投资者存在明显区别，没有50万元资产与两年交易经验限制，普通企业机构只需准备完整工商资料、完成适当性流程即可申请开通。如果是公募基金、私募基金等持牌资管机构，参与北交所网下打新还需要额外满足资产规模、管理人从业年限等附加条件。同时需要区分，新三板创新层、基础层权限不能直接等同于北交所交易权限，投资者应当单独申请北交所交易资格。
很多投资者存在认知误区，网传北交所准入门槛即将下调的消息暂无官方文件支撑，现行标准自开市延续至今保持稳定。北交所上市标的多为中小规模创新企业，股票涨跌幅限制30%，波动风险高于沪深主板，监管设置准入门槛，目的是筛选具备风险识别能力的参与者。投资者不要轻信各类绕过准入条件的小道消息，任何规避适当性管理的操作都不合规，会给账户带来潜在风险，满足全部条件后通过正规券商渠道办理才是稳妥方式。
