监管规定清晰划分了业务红线，境内不允许设立虚拟货币交易所，各大银行、第三方支付机构均被禁止为虚拟货币交易提供转账、结算服务。很多新手容易被各类社群、私域商家诱导，尝试线下点对点现金交易、私下转账场外交易比特币，这类方式没有第三方平台约束，极易遭遇收款拉黑、虚假资产、资金诈骗等情况，一旦产生纠纷，很难通过正常途径追回损失。
不少投资者会好奇境外交易平台能否参与，这里需要客观说明，境外交易所面向国内用户开展业务本身不符合监管要求。即便注册海外平台，境内用户使用银行卡充值、提现时，资金流转记录会被金融系统监测，大概率触发银行卡风控冻结，严重情况下还会被怀疑涉嫌洗钱、资金非法跨境流动。同时海外平台不受国内法律管辖，如果平台跑路、随意封禁账户，国内投资者维权几乎没有可行渠道。
除交易渠道风险之外，比特币本身价格波动极大，不存在涨跌保障，市场充斥庄家操盘、虚假消息诱导投机等现象。对于普通参与者而言，不仅要承担交易平台带来的信用风险，还要面对行情剧烈波动造成的本金亏损。建议普通大众理性看待虚拟货币炒作，不要抱着暴富心态盲目入场，优先选择国内受到监管保护的正规投资品种。
